Sukses Nabung Saham Bersama Kiat JHP?
=======================================
Ngopi Santai 55
Tahun 2022 segera akan berakhir. Bagi investor atau trader saham, tahun 2022 dilalui dengan suka-dukanya masing-masing. Akhir tahun adalah saat yang tepat untuk mengevaluasi diri sebelum masuk ke tahun 2023. Bagi yang telah sukses tentu akan melanjutkan sepak terjang dan gaya yang telah dijalaninya sepanjang tahun 2022. Bagi yang rugi atau mengalami floating loss mungkin perlu berpikir ulang untuk berubah. Akhir tahun adalah kesempatan yang tepat untuk mawas diri. Tentu saja keputusannya bukan meninggalkan bursa saham, kapok, dan kemudian menganggapnya sebagai arena judi ya.
Bahwa ada cerita investor rugi itu bukan hal baru di bursa saham. Sudah sejak jaman dahulu kala. Cerita itu bisa tersebar luas di masyarakat kita. Mungkin ini salah satu sebab masih minimnya investor saham Indonesia.
Saat ini investor saham dalam pengertian para pemilik SID di Indonesia masih sedikit. Menurut KSEI sampai dengan 3 Nov 2022 jumlah investor saham tercatat 4.323.643 SID (single investor identification), lihat Gambar 2. Jumlah ini tentunya sangat kecil dibandingkan jumlah penduduk Indonesia yang sampai dengan Semester I 2022 adalah sebesar 275 jutaan orang (https://
https://bit.ly/3IbXIuk). Ini baru sekitar 1,5% dari jumlah penduduk. Tentu yang dimaksud SID ini adalah pemilik Rekening Dana Nasabah (RDN) alias Rekening Dana Investor (RDI), terlepas berpraktek sebagai trader atau investor nabung saham.
Namun sedikitnya jumlah investor saham sepertinya bertolak belakang dengan maraknya kasus investasi bodong https://bit.ly/3WB8w9G
Juga melalui SB ini kita tahu ada berita investor rugi karena nitip dana ➡️ https://stockbit.com/post/10329991. Kasus investasi bodong sebenarnya hampir sama dengan titip dana. Pengelola dana titipan atau pengelola dana anggota masyarakat harus memiliki ijin resmi dan diawasi OJK (Otoritas Jasa Keuangan). Jadi, kalau ada netizen pamer cuan terus ujung-ujungnya berharap agar newbie titip dana tanpa ada ijin resmi dari instansi terkait, itu jelas salah. Seorang pemula harus tahu bahwa titip dana seperti itu tidak bisa dibenarkan.
Sebenarnya gerakan Yuk Nabung Saham yang diluncurkan BEI 12 November 2015 merupakan gerakan yang baik. https://bit.ly/3vsAKaK Itu merupakan ajakan agar banyak anggota masyarakat berinvestasi di tempat yang tepat. Ya, bursa saham dalam jangka panjang adalah tempat yang tepat untuk menumbuhkan aset, mengatasi inflasi, dan memperoleh kebebasan finansial atau mendapatkan passive income yang cukup dari dividen (dividend for living) tanpa harus bekerja lagi, tanpa harus menjual saham. Suatu ajakan yang baik agar anggota masyarakat bisa hidup sejahtera tidak terjebak investasi bodong.
Sebagian orang yang mengenal pasar saham melalui kampanye Yuk Nabung Saham memang ada yang kecewa karena rugi atau karena nyangkut (floating loss). Tidak seperti yang mereka bayangkan semula. Kalau saya amati dari stream di SB sejak September 2018 memang kerugian itu karena kesalahan mereka sendiri selain sepertinya ada juga yang membajak gerakan Yuk Nabung Saham dengan cara mengarahkan pemula membeli secara all in saham yang telah dimiliki pembajak dengan tujuan agar sahamnya terbang dan pembajak bisa taking profit.
Setiap orang memang pernah melakukan kesalahan. Saya juga pernah melakukan kesalahan ➡️https://stockbit.com/post/7359864. Bahkan saat menjadi trader tahun 2013 pernah kejeblos di saham TAXI hingga harganya 50. Akhir tahun seperti ini adalah kesempatan baik untuk melakukan evaluasi, mawas diri, dan melakukan perbaikan. Orang yang sukses bukan orang yang tidak pernah jatuh, tetapi orang yang selalu bangun memperbaiki diri bila terjatuh. Tidak perlu menyalahkan pihak lain.
Kalau dilihat dari istilah nabung saham seharusnya kelihatan bahwa nabung saham itu artinya pakai uang dingin, dana milik sendiri yang tidak akan dipakai untuk keperluan lain minimal 3 tahun ke depan. Idealnya tidak akan dipakai untuk keperluan lain setidaknya 8 tahun ke depan. Semakin dingin semakin baik. Kalau dalam prakteknya tidak menggunakan uang dingin tentu salah. Seseorang yang nabung saham juga mestinya tidak berpikir akan mengambil atau menjual tabungannya dalam waktu dekat. Namun dalam praktek, ada yang terjebak trading atau investasi jangka pendek bawah 1 tahun entah karena ikut-ikutan atau karena provokasi sekelompok orang. Saya tidak mengatakan bahwa menjadi trader, scalper, atau hold jangka pendek tidak bisa berhasil. Ada yang bisa berhasil. Namun patut diperhatikan bahwa semakin pendek periode hold saham, semakin mendekati area zero sum game atau suatu permainan yang bila dijumlahkan semuanya, hasilnya nol. Keuntungan yang satu dibayar oleh kerugian yang lain. Keuntungannya dibayar trader lain. Dalam hal ini, sampai pembahasan ini gerakan Yuk Nabung Saham tentu sudah berjasa menjauhkan investor pemula dari risiko kerugian. Kalau mau jujur, harus kita akui bahwa gerakan Yuk Nabung saham itu telah berjasa menjauhkan anggota masyarakat dari investasi bodong dan menjauhkannya juga dari risiko kerugian akibat hold jangka pendek atau yang biasa disebut trading dan scalping. Trading dan scalping lebih besar risikonya.
Memang kita juga harus mengakui bahwa istilah nabung dalam gerakan Yuk Nabung Saham agak kurang jelas dalam pengertian itu terlalu pasif. Padahal ada PR atau ada hal yang urgen untuk dikerjakan sebelumnya secara aktif agar sukses nabung saham, tidak sepasif anak kecil masukin uang receh ke dalam celengan untuk ditabung. PR itu adalah memilih. Di BEI ada 800-an emiten yang bisa dipilih. Tidak semuanya bagus. Tidak semuanya jelek. Ada yang bagus, ada juga yang busuk. Juga tidak semuanya cocok, karena penabung saham yang uang dinginnya per bulan hanya sebesar Rp 100.000,- akan terbatas pilihannya dibandingkan mereka yang uang dinginnya cukup besar di atas Rp 250.000,- Tetapi selama menggunakan uang dingin dan hold jangka panjang akan relatif aman asal bisa memilih.
=======================================
Untuk bisa memilih tentu selain harus paham analisa fundamental, juga harus bisa melakukan valuasi.
=======================================
Itulah hal aktif dan PR yang harus dikerjakan oleh penabung saham agar sukses. Itu perlu saya garis bawahi agar selalu diingat karena menurut pengamatan saya ada juga pemula yang rugi karena ikut-ikutan influencer. Meski influencer itu mengaku atau menganggap investasinya jangka panjang, tapi sebenarnya bagi pengikut, mutlak untuk melakukan analisa fundamental plus valuasi secara mandiri agar tidak terjebak di saham mahal karena ikut-ikutan influencer. Membeli saham mahal itu bisa membuat seorang investor mengalami floating loss bertahun-tahun dan kadang tidak jelas kapan bisa profit apalagi bila emiten itu tidak pernah membagikan dividen dengan yield alias Dividend Yield (DY) yg cukup memadai. DY yang memadai itu di atas suku bunga deposito dan idealnya DY itu tumbuh semakin besar.
Nah, untuk bisa memilih, pemula memang harus belajar analisa fundamental dan valuasi. Selama menggunakan uang dingin, tepat dalam menentukan pilihan baik dari segi fundamental emiten (termasuk perkiraan pertumbuhan laba bersih) maupun valuasinya yang masih murah serta hold jangka panjang, saya rasa sebuah kesuksesan sudah dalam ganggaman, tinggal bersabar menunggu proses. Di AS ada seorang janitor (ob atau, maaf, pesuruh) yang tabungan sahamnya senilai US$ 8.000.000,- tersebar ke dalam 95 emiten berbeda (terdiversifikasi lebar). Kisah janitor tersebut sudah sering dibahas dalam berbagai forum baik di Youtube maupun blog berbahasa Inggris yang membahas investasi saham. Anda bisa googling dengan frasa: janitor with 95 stocks. Bisa juga googling dengan frasa: kisah sukses ronald read. Salah satu link yang membahas kisah janitor dalam bahasa Indonesia bisa dibaca di sini ➡️
https://bit.ly/3Wxl0PD Contoh CAGR dan tablel pertumbuhan investasi dalam link itu bisa dilihat di Gambar 4.
Tidak perlu berkecil hati bila per bulan hanya bisa menyisihkan uang dingin Rp 100.000,- misalnya. Tapi dalam perjalanan waktu kalau bisa menghemat dengan tidak membeli hal yang tidak penting, perlu diusahakan agar bisa lebih besar dari seratus ribu rupiah per bulan. Kalau menggunakan contoh ilustrasi di Gambar 4 dari link kisah janitor berbahasa Indonesia di atas, uang Rp 100.000,- pun sebenarnya bisa menjadi ratusan miliar rupiah.
=======================================
Di sini memang ada satu hal yang bisa dijadikan pelajaran, yaitu hold jangka panjang, dan sikap janitor tersebut yang sudah merasa cukup hidupnya dari pekerjaan yang dijalani di luar bursa saham. Kalau misalnya, Ronald Read (nama Janitor itu), merasa tidak puas dengan pekerjaannya atau merasa gengsi menjadi janitor, lalu karena gengsi ingin cepat-cepat menjadi full time trader dengan prinsip trading for living mungkin nasibnya akan beda. Hold jangka pendek atau trading bisa bersifat zero sum game, seperti saya singgung di atas. Ini bisa menjadi renungan bagi investor yang tidak tekun atau merasa gengsi dengan pekerjaannya di luar bursa saham serta ingin cepat-cepat menjadi full time trader. Orang yang merasa puas dan tekun dengan pekerjaannya di luar bursa saham, serta bisa menyisihkan uang dingin, memiliki peluang lebih besar untuk sukses di bursa saham.
=======================================
Hanya saja saya kurang setuju dengan yang ditulis di link di atas untuk fokus pada saham bluechip. Di Indonesia sebagian saham blue chip sudah mahal, dengan laju pertumbuhan laba bersihnya mungkin sudah melambat atau malah turun. Di AS, jaman dulu perusahaan yang pertumbuhannya melambat bisa membuka pabrik atau cabang di luar negeri dan sukses. Berbeda dengan di Indonesia, tidak semua emiten di Indonesia bisa buka cabang di luar. Selain itu Di LQ 45 juga sebagian sahamnya sudah mahal atau tidak bisa divaluasi secara lengkap. Bahkan di LQ 45 ada saham yang selain mahal juga fundamentalnya diragukan. SRIL, misalnya, pernah masuk LQ 45 sebelum disuspensi.
Nah seperti saya katakan di atas, penabung saham yang ingin sukses itu harus memahami analisa fundamental dan bisa melakukan valuasi sahamnya sebelum mengambil keputusan beli. Dalam tulisan saya tanggal 17 Desember 2022 yang berjudul 💠Ngopi Santai 50. Valuasi dan Valuasi, link-nya di sini ➡️ https://stockbit.com/post/10380067 sudah saya jelaskan apa yang paling penting dilakukan untuk melakukan valuasi, yaitu High DY atau High Dividend Yield. Dalam tulisan saya di Ngopi Santai 50 itu di Gambar 1 tampak meski sama-sama saham farmasi, yang sebelah kiri masih murah dari pada emiten sebelah kanan yang masuk LQ 45. Dikatakan lebih murah ditunjukkan oleh DY yang lebih tinggi dan PBV lebih kecil. Dan emiten farmasi yang saya nilai masih murah dalam gambar itu bukan emiten farmasi ecek-ecek.
DY merupakan bagian dari valuasi. Bahkan yang paling penting malah, meski mungkin oleh investor lain, DY itu tidak bisa dianggap sebagai valuasi. Dalam tulisan lain, saya jelaskan bahwa DY adalah ROE bagi kita sebagai investor dividen yang menggunakan Kiat JHP, Kiat saya dalam investasi saham, baca tulisan saya yang berjudul 💠 Ngopi Santai 47. Masuk Sebagai Investor, Fokus pada ROE-Investor, Maka Kita Akan Sukses Besar. Dari Tataran Filosofis ke Praktis https://stockbit.com/post/10203406 DY alias ROE investor harus kita rawat agar cepat tumbuh, agar cepat balik modal dari dividen dengan mempertahankan average price tetap rendah dengan melakukan averaging down bila ada kesempatan dan membatasi periode akumulasi maksimal 3 tahun sebelum hold jangka panjang dengan kondisi average price tidak naik. Itu bagian dari Kiat JHP.
Mungkin ada yang bertanya kalau begitu orang atau investor yang ikut Gerakan Yuk Nabung Saham bisa sukses dengan menggunakan Kiat JHP dong? Secara deduktif logis mestinya begitu karena Kiat JHP menawarkan strategi masuk yang bisa dipertanggungjawabkan dan mengendalikan average price dengan baik. Selain itu karena konsep Kiat JHP adalah nabung saham, memang dirancang untuk nabung saham. Secara empiris, meski Kiat JHP sendiri track record-nya belum ada 8 tahun, berdasarkan pengalaman saya dan pengalaman Stockbitor yang menjalaninya selama ini memang bisa sukses seperti tercermin dari berbagai komentar.
Untuk belajar analisa fundamental bisa belajar di Stockbit Academy yang dikelola admin. Untuk valuasi dan contoh emiten High DY bisa ikuti tulisan saya atau melakukan screening sendiri di fasilitas Stockbit.
Berikut ini link tulisan mengenai Kiat JHP, Kiat 1 sd 7.. Di bawah di bagian lanpiran ada link tulisan lain dan sample komentar. Kegunaan sample komentar adalah untuk menjadi cermin bagi pembaca apakah ia telah paham dengan substansi tulisan.
Kiat JHP (Mesti dipelajari dari Kiat 1 sd 7)
==================================
💠 Kiat JHP 1
Kuncinya adalah High DY, BUKAN High Dividend. Kiat JHP 1. Kiat Aman Investasi Saham dengan Hasil Memuaskan
https://stockbit.com/post/5721537
💠 Kiat JHP 2
Mengapa Perlu Diversifikasi Lebar? Kiat JHP 2
https://stockbit.com/post/6211703
💠 Kiat JHP 3
Perhitungan Balik Modal dari Dividen dan Keuntungan Hold Forever. Kiat JHP 3 https://stockbit.com/post/6609543
💠 Kiat JHP 4
Hal yang Harus Diperhatikan Bila Riset DPS dari Tahun Buku Jadul. Kiat JHP 4 https://stockbit.com/post/7010132
💠 Kiat JHP 5
Investasi Saham Seharusnya Juga Berarti Penghematan dan Re-alokasi Aset. Kiat JHP 5 https://stockbit.com/post/7379029
💠 Kiat JHP 6
Strategi Belanja Bila Harga Saham Sudah Terbang Tidak di Sekitar Bottom https://stockbit.com/post/7472849
💠Kiat JHP 7
"Cash is King" dalam Kiat JHP
=============================
https://stockbit.com/post/9279335
Jaman sekarang belajar investasi saham sampai sukses itu murah. Bahkan bila Anda memberi tip ke saya, hal itu tidak akan sampai memangkas 3% modal Anda. Jauh. Apalagi bila modal investasi Anda 1 juta rupiah per bulan, itu tidak akan memangkas 1% modal Anda. Sekarang tinggal kemauan saja ➡️https://stockbit.com/post/10407907
Semoga semakin banyak orang yang sukses nabung saham agar banyak anggota masyarakat yang bisa sejahtera hidupnya dan sejahtera juga di masa tuanya. Dengan semakin banyaknya orang yang sukses nabung dan semakin banyaknya pemilik SID sampai 20 juta misalnya, tentunya perlu diikuti banyaknya perusahaan yang listing di BEI menjadi perusahaan publik biar imbang. Meski pengelola BEI bukanlah sosok yang selalu benar tetapi BEI tetap sawah ladang kita tempat kita menumbuhkan aset dan mengatasi inflasi. Justru karena pengeloka BEI bukanlah sosok yang sempurna maka kita selalu menpersenjatai diri dengan belajar sampai paham supaya tidak terjebak di saham mahal atau busuk.
Bagi kita sendiri, di akhir tahun ini tentu adalah waktu yang tepat mengevaluasi diri dan tahun depan adalah kesempatan untuk menjadi lebih baik.
Happy weekend. Happy investing.
Disclaimer on
Jangan ikut-ikutan. Pahami terlebih dahulu bila ingin membeli karena uang Anda tetap tanggung jawab Anda sendiri.
Random Tag: $IHSG $BBRI $SPTO $PBSA $BJTM
======================================= 💠💠💠💠💠Bagian Lampiran💠💠💠💠💠
Daftar Komentar
==============
💠 Komentatorr Stockbitor 22 Des 2022
_______________________________________
saya juga terbantu dengan gaya investasinya pak Hani, dari sebelumnya nyaman trading skrg lebih nyaman cari saham high DY modal berlipatnya terasa dan santai hahaha terimakasih pak
=====================================
💠Komentatorr Stockbitor 22 Des 2022
_______________________________________
4 tahun saya ganti2 gaya invest, saya senang dengan deviden, tapi tidak tahu bagaimana cara analisa dll, akhirnya ketemu tulisan pak Hani yang memang sesuai dengan yang saya cari, sudah saya praktekkan, terima kasih pencerahannya pak, maaf belum bisa bagi tip.
=======================================
💠 Komentar Stockbitor 24 Oktober 2022
_________________________________________
Ijin sharing Pak, awal2 saya masuk ke dunia saham tahun 2017 saat itu masih trading tanpa arah, ikut grup sana sini dan akhirnya capek sendiri karena trading di jam kerja.
Tahun 2018 awal saya mulai belajar tentang dividen, mulai praktek dengan saham BBRI, BJTM dan hasilnya lebih baik daripada trading, serta tidur lebih nyenyak. Akhirnya ketemu Pak Hani di grup FB, ternyata kita satu almamater dan sama2 punya akun stockbit.
Sehat selalu nggih Pak, keep sharing 🙏
==================================
💠 Komentar Stockbitor tgl 10 Sept 2022
________________________________________
Dan saya ada salah satu penganut ilmu yg anda share, sejak 2020 lalu 🙂 baca bagian ditawari robot trading, yg setaun "?" potensi profitnya vs bagger/multi bagger di High DY emiten...well, respon saya sama persis dengan Pak Hani 🤣
taun 2021 saya profit 250% dalam setahun, hati tenang dalam proses menunggunya, karena sudah paham How To and What To choose nya.
Taun ini sudah multi bagger capital gain (bukan floating profit). Floating profitnya cuma 30% an tapi capital sudah berlipat2, karena hasil jual beli dari kemampuan membaca behaviour gerak emiten High DY.
Thanks once again sir 👍
=====================
💠Komentar Stockbitor Tgl 2 Juli 2022
______________________________________
@HaniPutranto jangan pernah lelah berbagi Pak 🙏🙏
Sekarang saya jadi tau bagaimana rasanya floating profit ratusan persen, plus dapat dividen yield lumayan tinggi, hanya dengan strategi simpel “buy n hold” di SMDR dan AMAG sejak tahun lalu hehe
=====================================
💠Komentar Stockbitor lain 12 Sept 21
______________________________________
terima kasih tulisannya. sangat membuka wawasan saya kalau ada cara lain di bursa ini selain trading dan value investing. Gbu
============================================
💠Komentator lain 25 Juni 22
______________________________
687/2200 = 31 % 😀 terima kasih Pak @HaniPutranto pencerahannya tentang keajaiban dividen yield yg ternyata bisa berkembang sebesar itu klo kita hodl saham jangka lama. Bayangin dapet saham grow yg kita simpen lama trus yieldnya bisa 100% artinya tiap tahun bagger disaham itu wkwkwkw
=============================================
Sengaja nama komentator saya sembunyikan untuk menjaga privasi mereka. Kalau ingin dikenal silahkan nulis di kolom komentar. Kegunaan sample komentar adalah untuk cermin atau feedback tingkat pemahaman Anda terhadap subatansi tulisan. Komentar yang dijadikan sample dianggap bahwa komentator sudah paham terhadap substansi tulisan.
Daftar Link Tulisan Saya
====================
✅
Tulisan hangat:
=============
💠Ngopi Santai 32
False Dividend Hunter?
https://stockbit.com/post/9016025
💠Ngopi Santai 33
Bila "Pujaan Hati" Terbang Bersama Asing.
Tambah Wawasan dengan Mengenali 70-an Emiten High Dividend Yield
https://stockbit.com/post/9287459
💠Ngopi Santai 34
Mau Berhasil atau Mau Bertualang?
https://stockbit.com/post/9348607
💠Ngopi Santai 37
Bagger, SB, Medsos Lain, dan Jejak Digital
https://stockbit.com/post/9506801
💠 Ngopi Santai 38
Bagger dan Club Berbayar?
https://stockbit.com/post/9348607
💠 Ngopi Santai 42
Meski Pegang Bisnis dengan ROE 16% Tapi Perut Mules Menyaksikan Gejolak Situasi?
https://stockbit.com/post/9759154
💠 Ngopi Santai 43
Dinamika DY Seminggu Ini, Urutan Baru 37 Emiten High DY Edisi Sept 2022
https://stockbit.com/post/9761808
💠 Ngopi Santai 44
Tabel Balik Modal Dari Dividen dan Kecepatannya
https://stockbit.com/post/9868739
💠Ngopi Santai 45
Empat Tahun Aktif di Medsos SB
https://stockbit.com/post/9915275
💠Ngopi Santai 47
Masuk Sebagai Investor, Fokus pada ROE-Investor, Maka Kita Akan Sukses Besar. Dari Tataran Filosofis ke Praktis
https://stockbit.com/post/10203406
💠Ngopi Santai 48
Masa Belanja Investor Dividen Diperpanjang?
https://stockbit.com/post/10324764
💠 Ngopi Santai 49
Rasa Sakit yang Harus Dilalui?
https://stockbit.com/post/10329991
💠Ngopi Santai 50
Valuasi dan Valuasi
https://stockbit.com/post/10380067
💠Ngopi Santai 51
Daftar Emiten High DY Versi Mesin Screener
https://stockbit.com/post/10382047
💠 Ngopi Santai 53
Belajar Investasi Saham Sampai Sukses itu Murah
https://stockbit.com/post/10407907
✅
Emiten High Dividend Yield
💠Urutan 30-an Emiten High Dividend Yield Edisi September 2022. Beserta Rasio Keuangan dan Contoh Pembahasannya.
Bagian Pertama https://stockbit.com/post/9705264
Bagian Kedua https://stockbit.com/post/9705367
✅
Tulisan Lama yg Populer atau Penting
===============================
💠 Ini Akibatnya Kalau Menjadi Dividend Hunter
https://stockbit.com/post/5019698
💠 Ngopi Santai 7
Saat Masih Ambisius Sering Rugi, Ketika Tidak Berambisi Malah Cuan 200%
https://stockbit.com/post/6437998
💠 Masuk Sebagai Investor Keluar Sebagai Trader? https://stockbit.com/post/4017587
💠Prinsip Dasar Investasi, Investasi Saham, dan Daftar 37 Emiten High DY https://stockbit.com/post/4699690
💠 Ngopi Santai 16
Antara AF Sudah Mati dan Suasana Hati https://stockbit.com/post/6963661
💠 Ngopi Santai 17
Jual SCMA dengan Gain 200% Buat Nambah HEXA, Dapat Dividen Jumbo. Terima Kasih AF https://stockbit.com/post/7238187
💠 Ngopi Santai 18
Pemahaman dan Kesabaran dalam Investasi Saham https://stockbit.com/post/7279846
💠Ngopi Santai 21
Kesalahan, Peningkatan Diri dan Kesabaran
https://stockbit.com/post/7359864
💠Ngopi Santai 26
Mungkinkah Semua Investor Saham Sukses?
https://stockbit.com/post/8561717
✅
Tulisan Mendasar (Basics)
💠Bedanya Nabung Saham dan Deposito
https://stockbit.com/post/2569526
💠Angka Efisiensi Perolehan Dividen (AEPD) https://stockbit.com/#/post/2525905
1/5
