Numontia Zephyr (NZ Finance) (Numontia) on Stockbit

Dollar Cost Averaging $IHSG Experiment
Analysis and Result

----------------------------------------------
Background:
Dollar Cost Averaging (DCA) adalah Teknik Membeli dengan menyicil secara berkala / periode waktu tertentu dengan menentukan Jumlah lot yang dibeli atau Alokasi dana yang ada.

----------------------------------------------
Teknik Percobaan:
Percobaan dilakukan oleh penulis dengan cara dengan membeli $BBRI 1 lot pada setiap tanggal 8 18 28 pada bulan berjalan hingga 30X Buy. Jika tanggal tersebut jatuh pada hari libur/Sabtu/Minggu, maka pembelian dilakukan pada hari Jumat atau senin.

Percobaan dibandingkan dengan teknik Lump Sum, yang membeli 30 lot sekaligus pada harga awal pembelian BBRI.

----------------------------------------------
Hasil Percobaan:
Pembelian BBRI menghasilkan 30 lot BBRI yang memiliki Floating Profit sebesar 30.5% dengan Potensi Floating Profit terbesar 35.02% dan Floating Loss terbesar -24.99%.

Sekarang jika dibandingkan pembelian secara lump Sum. Pembelian awal adalah untuk percobaan ini adalah 3110. Jika Membeli BBRI di 3110 sebanyak 30 Lot pada 18 Maret 2020, maka Anda jelas akan mendapatkan Floating Profit yang lebih tinggi yaitu sebesar 41.16% dengan potensi Floating Profit tertinggi sebesar 41.48% dan Floating Loss terbesar -30,23%.

Sebagai kesimpulan dari Data:
Market Condition = Bullish

Teknik DCA
Floating profit saat ini: 30.5%
Potential Floating Profit MAX: 35.02%
Potential Floating Loss MAX: -24.99%
Standard Deviation DCA = 115.60%

Teknik Lump Sum
Floating Profit Saat ini: 41.16%
Potential Floating Profit MAX: 41.48%
Potential Floating Loss MAX: -30.23%
Standard Deviation Lump Sum = 118.19%

----------------------------------------------
Analisa:
Penulis meneliti ternyata percobaan ini bahwa Dollar Cost Averaging baik digunakan untuk memitigasi resiko. Hal ini terbukti bahwa Harga Average akan cenderung tetap selama Anda membeli sedikit demi sedikit dengan konsisten.

Kemudian, deviasi atau rentang antara Floating Profit dan Floating loss lebih kecil daripada lump sum. Namun, DCA bukan teknik untuk memaksimalkan profit dan bukan teknik kecepatan. DCA digunakan oleh investor yang siap untuk berinvestasi jangka panjang.

Teknik Lump Sum lebih baik untuk memaksimalkan profit namun resiko yang ditanggung juga jadi lebih besar dibuktikan dengan standard deviasi Return yang lebih besar.

Karena percobaan dilakukan dalam kondisi Bullish, maka potensi keuntungan dari DCA tidak setinggi dari teknik lump sum. Hal yang sama juga berlaku bila kondisi Bearish, kerugian dari DCA tidak akan setinggi teknik lump sum, karena harga average buy akan dibawa turun seiring pembelian pada market bearish.

Penggunaan Teknik DCA tidak dapat dipaksakan pada setiap Investor. Masing masing investor memiliki risk profile masing-masing dan tidak ada metode yang satu lebih unggul daripada yang lain.

----------------------------------------------
Kesimpulan:
DCA lebih baik dalam memitigasi resiko, namun tidak begitu memaksimalkan profit.
Lump Sum lebih baik dalam memaksimalkan profit, namun tidak memitigasi resiko.

Namun, Dalam dunia investasi, Manajemen Resiko lebih disarankan untuk menghadapi ketidakpastian Seperti yang dikatakan oleh Benjamin Graham (mewakili investor) dan Mark Minervini (mewakili trader).

"Successful Investing is about MANAGING RISK, not avoiding it." - Benjamin Graham
"Good Traders MANAGE the DOWNSIDE and they don't worry about the upside." - Mark Minervini

Demikianlah percobaan saya ini. Mungkin percobaan ini tidak begitu sempurna karena timeframe yang terlalu pendek. Semoga percobaan dan tulisan saya memberikan insight kepada Anda. Mohon maaf atas ketidaksempurnaan kata-kata dan sekiranya kesalahan dalam percobaan ini.
Selamat Berinvestasi dan Salam Cuan!

Best Regards.
Numontia Zephyr Finance.

$PTBA $BJTM $HEXA
-----------------------------------------------------------------
Related/Historical Posting:
DCA: https://stockbit.com/post/3648517 & https://stockbit.com/post/3885762

Buy ke-1: https://stockbit.com/post/3648601
Buy ke-2 & ke-3: https://stockbit.com/post/3687413
Buy ke-4: https://stockbit.com/post/3770253
Buy ke-5: https://stockbit.com/post/3809994
Buy ke-6: https://stockbit.com/post/3847704
Buy ke-7: https://stockbit.com/post/3886073
Buy ke-8: https://stockbit.com/post/3924424
Buy ke-9: https://stockbit.com/post/3974335
Buy ke-10: https://stockbit.com/post/4040315
Buy ke-11: https://stockbit.com/post/4086171
Buy ke-12: https://stockbit.com/post/4152304
Buy ke-13: https://stockbit.com/post/4214319
Buy ke-14: https://stockbit.com/post/4260005
Buy ke-15: https://stockbit.com/post/4322079
Buy ke-16: https://stockbit.com/post/4379556
Buy ke-17: https://stockbit.com/post/4435221
Buy ke-18: https://stockbit.com/post/4492747
Buy ke-19: https://stockbit.com/post/4555527
Buy ke-20: https://stockbit.com/post/4601796
Buy ke-21: https://stockbit.com/post/4650820
Buy ke-22: https://stockbit.com/post/4703415
Buy ke-23: https://stockbit.com/post/4753836
Buy ke-24: https://stockbit.com/post/4796035
Buy ke-25: https://stockbit.com/post/4867510
Buy ke-26: https://stockbit.com/post/4938209
Buy ke-27: https://stockbit.com/post/5024974
Buy ke-28: https://stockbit.com/post/5105122
Buy ke-29: https://stockbit.com/post/5185211
Buy ke-30: https://stockbit.com/post/5276550

-----------------------------------------------------------------
Youtube Channel: NZ Finance (Channel Edukasi Saham)
https://bit.ly/2WX0mg4

Cara menabung saham:
DCA: https://stockbit.com/post/3648517 & https://stockbit.com/post/3885762

-----------------------------------------------------------------
LQ45 10 year Index: https://stockbit.com/post/4335259
SMDR (LV): https://stockbit.com/post/4872109
ITMG (DDM): https://stockbit.com/post/3244852
ITMG (EVA): https://stockbit.com/post/3310585
BJTM: https://stockbit.com/post/3375057
TOTL: https://stockbit.com/post/3458281
POWR (DDM): https://stockbit.com/post/3666619
POWR (EVA): https://stockbit.com/post/3667071
CLPI (DDM): https://stockbit.com/post/3802417
CLPI (LV): https://stockbit.com/post/3807313
ADMF (DDM): https://stockbit.com/post/4435102
HEXA (Quick DDM): https://stockbit.com/post/4469037

Penulis tidak bertanggung jawab atas keputusan yang diambil oleh investor.
Disclaimer On. Do your own Analysis. Selamat Berinvestasi dan Salam Cuan.