Untuk Seluruh Alih Warisku yang Tersayang
Untuk seluruh alih warisku yang tersayang, untuk seluruh reader yang sabar membaca tulisan-tulisan saya yang bertele-tele sehingga akhirnya berjodoh mendarat di artikel ini, dan untuk siapa saja yang lebih beruntung langsung mendarat di sini – tanpa pernah disiksa tulisan-tulisan yang bertele-tele, saya akan memberikan sebuah hadiah yang tak akan lekang ditempa waktu dan terus bertumbuh.
Hadiah ini adalah untuk Anda yang jikalau suatu hari nanti, sampai kepada sebuah kondisi, dimana tidak memiliki penghasilan apapun, tidak memiliki skill apapun, tidak memiliki koneksi siapapun, tidak memiliki siapapun, tetapi masih memiliki uang minimal 1 milyar rupiah, Anda masih bisa hidup secara baik, semakin hari semakin baik, dan pelan-pelan menjadi orang yang cukup kaya.
Hadiah saya sederhana – hanya terdiri dari 3 petunjuk:
1. Jalankan screener Moat saya: https://stockbit.com/post/13127606, coret semua saham dengan P/E lebih dari 10, coret semua saham yang P/E-nya negatif, dan coret semua saham yang sedang di-suspend atau mendapatkan warning dari Stockbit.
Bagi seluruh modal Anda kepada saham yang tersisa secara merata – betul-betul secara tutup-mata merata – tidak perlu ada unsur tebang pilih sedikitpun.
Saham yang didapat TIDAK BOLEH LEBIH SEDIKIT DARI 8 SAHAM. Jika ternyata didapat hanya 5 saham, tetap bagi modal Anda menjadi 8 saham – jadi setiap saham mendapatkan alokasi dana sebesar 12.5% dari seluruh modal, dan biarkan sisanya tetap dalam bentuk cash (yaitu sebesar 37.5% dari modal Anda).
2. Tata-ulang alokasi setiap saham dengan cara yang sama, di setiap tanggal 1 atau hari berikutnya kalau bursa libur, dari bulan terakhir dari setiap quarter (1 Maret, 1 Juni, 1 September, dan 1 Desember). Yang sudah tidak masuk screener dikeluarkan, masuk-kan saham-saham baru yang didapat, dan kemudian dibagi merata kembali ke seluruh saham yang masih ada di daftar.
Dengan kata lain, sesuaikan kembali alokasi modal dari saham-saham sebelum-nya, either ditambah atau dikurangkan.
3. Lakukan seperti robot, abaikan semua hal lain.
Abaikan semua berita dari sumber berita apapun (termasuk Bloomberg dan Bloomberg Terminal), abaikan semua isu market akan crash / boom, abaikan market sedang crash / boom, abaikan semua analisa dari media dan sekuritas apapun, abaikan semua hedge-fund manager, abaikan semua reksadana, abaikan semua aset crypto dan sejenisnya, abaikan semua penawaran properti dalam bentuk apapun, abaikan semua analisa saham dan aset lain jenis apapun, abaikan semua grup saham baik berbayar maupun tidak berbayar, abaikan semua rekomendasi saham dari siapapun juga.
Jika butuh dana, hanya cairkan MAXIMAL 50% dari total gain dan dividend yang didapatkan – supaya efek compounding masih bisa berjalan. Jangan pernah menggerus modal Anda kecuali sangat-amat-terpaksa sekali seperti misalnya ada masalah mati-hidup seseorang yang sangat dekat dengan Anda.
Kalau tidak ada gain maupun dividend – puasa makan dulu.
Untuk menunjukkan apa yang dimaksud dengan lebih jelas, dan untuk memuaskan rasa ingin tahu yang penasaran dengan cara sederhana seperti ini berapakah return-nya per tahun, termasuk saya, saya gunakan saham-saham yang masuk ke dalam screener di artikel Moat tersebut, yang kemudian saya keluarkan saham-saham yang 1 tahun lalu tidak termasuk ke dalam kriteria yang saya sebutkan di atas (karena Stockbit tidak ada fitur untuk menjalankan screener untuk status saham-saham 1 tahun lalu).
Saham-saham yang di-exclude adalah: ADES, BBCA, BOLT, GTBO, IMPC, SCPI, SMSM, STTP.
ADES, BBCA, BOLT, IMPC, SMSM dan STTP dikeluarkan karena P/E-nya (1 tahun lalu) lebih besar dari 10.
NOTE: ADES sendiri adalah salah satu company terbaik di IHSG, dan harga saham-nya pun MASIH SANGAT acceptable, tetapi memang untuk masuk ke company dengan P/E yang besar adalah bukan permainan di level yang sangat basic ini.
GTBO dikeluarkan karena P/E-nya negatif.
SCPI dikeluarkan karena suspended dan ada warning dari Stockbit ( “Perusahaan memiliki Notasi Khusus: Efek Bersifat Ekuitas Dalam Pemantauan“ ).
Tersisa ada 8 saham sebagai berikut: AXIO, BLTA, DRMA, HEXA, JTPE, NELY, TPMA dan WIIM.
Anggap dananya ada 100, sehingga kita bagi alokasinya untuk masing-masing saham sebesar 100 / 8 = 12.5.
Hasilnya saya tabelkan di gambar di bawah ini.
Bisa dilihat, hasilnya adalah saham-saham ini dalam 1 tahun memberikan total return sebesar 36.2%. Ini adalah return yang luar biasa bagus. Hampir tidak ada hedge-fund yang sanggup memberikan return sebesar ini.
Penyumbang gain terbesar adalah BLTA, JTPE dan WIIM.
JTPE dan WIIM adalah company yang bagus, jadi tidak perlu dibahas lebih lanjut. Saya soroti BLTA. BLTA adalah company dengan GCG yang sangat meragukan, tetapi memang sepertinya sedang melakukan turn-around – dan kita mendapatkan gain yang bagus di sini karena satu tahun lalu P/E-nya termasuk sangatlah rendah.
Tetapi di level permainan yang sangat basic ini, kita tidak perlu peduli dengan itu semua. Safety factor didapat simply karena jumlah saham yang dipilih tidak boleh kurang dari 8 saham.
Yang belum punya uang, mulai menabung ke saham-saham dengan cara yang sama.
Dan tidak ada cara lain selain mencari pekerjaan lain untuk memenuhi kebutuhan hidup sehari-hari, sambil jangan lupa untuk senantiasa menyiksa diri sendiri kembali dengan membaca ulang seluruh tulisan saya, atau berinvestasi dengan membeli buku mengenai investasi yang lebih baik.
$IHSG
