Kamu Lebih Pilih Diversifikasi atau Konsentrasi Portfolio? Cek Bedanya!

Dalam berinvestasi saham, setiap investor tentu punya strategi yang berbeda-beda. Ada yang lebih nyaman melakukan diversifikasi portfolio, tetapi ada juga yang justru memilih untuk berkonsentrasi pada saham tertentu.

Lalu, apa sebenarnya perbedaan dari kedua strategi tersebut?

Konsentrasi portfolio adalah strategi dengan menempatkan sebagian besar dana investasi pada sedikit saham yang dianggap memiliki prospek paling baik. Bahkan, ada investor yang hanya fokus pada satu saham yang benar-benar mereka yakini.

Keuntungan dari strategi ini adalah potensi imbal hasilnya bisa lebih besar. Namun, risikonya juga lebih tinggi karena kinerja portfolio sangat bergantung pada sedikit saham yang dimiliki.

Sebagai contoh, kalau kita hanya memiliki satu saham dan harga saham tersebut turun 50%, maka nilai portfolio kita juga akan turun sekitar 50%. Tapi sebaliknya, kalau kita memilih saham yang ternyata memiliki kinerja sangat baik dan harganya naik 100%, maka portfolio kita juga berpotensi naik hingga 100%.

Nah, ini berbeda dengan diversifikasi portfolio.

Diversifikasi adalah strategi dengan menyebarkan dana investasi ke beberapa saham yang berbeda, misalnya minimal tiga saham yang beda sektor. Tujuannya adalah untuk mengurangi risiko, sehingga penurunan pada satu saham dapat diimbangi oleh kinerja saham lainnya.

Contohnya, kita memiliki 5 saham. Dua saham mengalami penurunan 20%, tetapi tiga saham lainnya justru naik 20–30%. Maka dampak penurunan dari dua saham tersebut bisa tertutupi oleh kenaikan saham lainnya.

Jadi, perbedaan utamanya adalah: konsentrasi portfolio lebih berfokus pada memaksimalkan potensi keuntungan, tetapi risikonya juga lebih tinggi. Sementara diversifikasi portfolio lebih berfokus pada mengurangi risiko dengan menyebarkan investasi ke beberapa saham.

Karena tujuan dan tingkat risikonya berbeda, wajar kalau setiap investor punya pilihan strategi masing-masing.

Kalau kamu sendiri lebih nyaman dengan diversifikasi atau konsentrasi portfolio?

👉 Join ke channel Telegram buat dapetin insight lainnya! Klik link di bio.

Disclaimer: Konten ini dibuat dengan tujuan informasi dan edukasi, bukan merupakan rekomendasi untuk jual, beli, atau hold suatu saham. Keputusan investasi sepenuhnya menjadi tanggung jawab masing-masing investor.

$IHSG $BBRI $BBCA