$POLA

Narasi : Jika ekonomi tumbuh dan kebutuhan kredit konsumsi/modal kerja & investasi bisnis kecil-menengah tetap ada, sektor multifinance bisa menikmati demand stabil, dan POLA bisa mendapat aliran nasabah baru

Projek/Katalis Positif :
* Tertib administrasi dan laporan keuangan
* Asabri avg down
* Freefloat hanya 15,99% dengan jumlah investor cenderung berkurang
* Omset mulai naik dan Q1 mulai mencetak laba
* Cash position cukup kuat

Rumor/News :
* Rumornya akan ada aksi korporasi yang dilakukan
* Perkuat Modal, Pool Advista ($POOL) Raih Pendanaan Rp20 Miliar dari Anak Usaha

Resiko/Katalis Negatif :
- Manajemen sedang melakukan upaya hukum terkait gedung yang dirampas pemerintah akibat tindak pidana kasus asabri
- Sektor pembiayaan / multifinance sangat tergantung dari kondisi ekonomi & suku bunga

Asumsi :
* Berpotensi keluar FCA di Februari 2026 (85%)
* Harga saham rata rata di 62 dengan smart money avg 60-74
* TTM masih minus Rp. 12M namun mulai membaik, biasanya ini fase awal turnaround dan merupakan platform holding keuangan kecil sehingga lebih fleksibel ada aksi korporasi
* Mcap kecil, free float kecil, gabanyak utang, jumlah invesor berkurang dan kalo saya liat net cash dan struktur neraca bersih jadi sangat siap atau bisa di akuisisi / penyertaan modal / spin off/ backdoor listing
* Apabila lepas FCA dan asumsi terjadi maka potensi upside ke 120-180-250. Ini biasanya saham sideways tiba tiba jalan aja.

Disclaimer On! Silahkan analisa mandiri, terimakasih