Catatan Pribadi untuk Panduan Trading dan Investasi
Bukan ajakan jual dan beli, hanya untuk berbagi dan sharing analisis, disilakan untuk masukannya yang membangun, Disclaimer's ON, DO YOUR OWN RESEARCH

🟢 Kategori paling menarik (risk–reward seimbang)
Hold / Accum + konsisten EPS & dividen
* ACES → defensif ritel, EPS & CPS stabil, yield moderat, cocok parkir dana
* ICBP & INDF → core portfolio, EPS growth + payout relatif aman
* SIDO → dividen konsisten, risiko rendah, cocok income
* BRIS → growth + valuasi mulai rasional (bukan murni dividen, tapi bagus buat balance)
➡️ Ini cocok jadi pondasi (50–60%) portofolio

🟡 Dividend INV (yield hunter)
Yield tinggi tapi siklikal
* ITMG, ADRO, UNTR → EPS besar, tapi fluktuatif (batubara & alat berat)
* SMSM → menarik: EPS naik, dividen relatif stabil
* POWR → yield oke, tapi pertumbuhan terbatas
➡️ Cocok 20–30%, jangan all-in karena siklus komoditas

🔵 Buy/Cicil (valuasi & teknikal)
* AXIO, CNMA, DMAS, EAST, HEXA
* Banyak yang RSI netral–oversold
* Cocok buat average down bertahap
* Bukan prioritas dividen, lebih ke capital gain + turnaround
➡️ Cocok 10–20% buat booster return

🔴 Catatan risiko dari tabel
* DER tinggi: HEXA, ICBP (masih wajar tapi perlu diawasi)
* Yield tinggi ≠ aman → lihat CPS vs EPS, beberapa emiten payout >100%
* Komoditas → jangan pakai asumsi EPS TTM terlalu optimistis

Strategi Investasi: balanced
➡️ dividen jalan + capital gain tetap hidup, risiko lebih kalem tapi masih “nendang”.

Alokasi konkret Rp100 juta berbasis tabel SMA + EPS + dividen.

🎯 STRATEGI BALANCED (DIVIDEN + GROWTH)
Target:
* Yield rata-rata: 7–9%
* Capital gain: 10–20% / tahun
* Drawdown relatif terkendali

🧱 1. CORE PORTFOLIO – Stabil & Konsisten (55%)
> Penopang dividen & ketenangan tidur 😄
| Saham | Alokasi | Alasan |
| ICBP | 15% (15 jt) | EPS growth konsisten, defensif |
| INDF | 10% (10 jt) | Valuasi murah, yield stabil |
| ACES | 10% (10 jt) | Cashflow kuat, ritel defensif |
| SIDO | 10% (10 jt) | Dividen konsisten, risiko rendah |
| BRIS | 10% (10 jt) | Growth + valuasi mulai sehat |
👉 Fungsi: jangkar portofolio, smoothing volatilitas

💰 2. DIVIDEND BOOSTER – Yield di atas rata-rata (30%)
> Buat ngejar cashflow tahunan
| Saham | Alokasi | Alasan |
| ITMG | 10% (10 jt) | Yield besar, tapi siklikal |
| UNTR | 10% (10 jt) | Manajemen solid, siklus oke |
| SMSM | 10% (10 jt) | EPS & dividen relatif stabil |
⚠️ *Rule penting*: jangan nambah kalau harga sudah jauh di atas MA200

🚀 3. GROWTH / OPPORTUNITY – Capital Gain (15%)
> Swing + turnaround
| Saham | Alokasi | Alasan |
| CNMA | 5% (5 jt) | Valuasi murah, turnaround |
| DMAS | 5% (5 jt) | Cash kuat, dividen kejutan |
| AXIO / EAST | 5% (5 jt) | RSI netral–oversold |

📊 RINGKASAN ALOKASI
* Core defensif: 55%
* Dividend tinggi: 30%
* Growth/swing: 15%
* Estimasi yield portofolio: ±8%
* Potensi total return: 15–22%

🛠️ RULE BELI (biar disiplin)
Pakai tabel SMA kamu 👇
✔ Beli bertahap saat RSI < 55
✔ Maksimal 3x cicil per saham
✔ Stop tambah jika EPS YoY turun tajam
✔ Rebalancing tiap 6 bulan / setelah dividen besar

Again:
Bukan ajakan jual dan beli, Disclaimer's ON, DO YOUR OWN RESEARCH
Potensi dividen menggunakan EPS (TTM), bisa jadi ini terlalu optimistis.

$IHSG $BRIS $DMAS