🤖 STOCKBOT INTELLIGENCE LOG
📡 SUBJECT: $SUPA (PT Super Bank Indonesia Tbk / Superbank)
📅 TIMESTAMP: 6 Januari 2026, 01:02 WIB
📊 LAST PRICE: Rp895 | 🚦 SYSTEM TREND: BEARISH (Sharp Correction -3.24% After IPO Rally)
🔍 SYSTEM IDENTIFICATION: SEKTOR & BISNIS MODEL
SUPA beroperasi di Sektor Financial Services - Digital Banking. PT Super Bank Indonesia Tbk (Superbank) adalah bank digital yang fokus pada segmen underbanked ritel dan UMKM dengan lebih dari 5 juta nasabah hingga Oktober 2025. Superbank resmi melantai di BEI pada 16 Desember 2025 dengan harga IPO Rp635 per saham, menghimpun dana Rp2.79 triliun menjadikannya IPO terbesar di sektor bank digital Indonesia. Model bisnis berbasis teknologi finansial digital untuk layanan perbankan yang relevan dengan kebutuhan sehari-hari masyarakat Indonesia.
⚡ STOCKBOT CALCULATED ENTRIES (PRIORITAS):
✅ ENTRY IDEAL (Conservative Mode)
Range Beli: Rp765 – Rp850
Analisa Sistem: Level ini adalah zona support struktural ARB (Auto Reject Bawah) dan MA Cross 9/26 (Rp765-800 area di chart) dengan buffer keamanan 5.0-14.5% dari harga close Rp895. Zona ini memberikan entry point sangat konservatif dengan downside protection maksimal setelah koreksi tajam dari Rp1,115 (ARA post-IPO) ke Rp880 (recent low). Support struktural ini adalah zona demand kritis yang teruji sebagai consolidation base, memberikan risk/reward excellent untuk long-term position setelah profit-taking mereda.
🔰 ENTRY AGRESIF (Momentum Mode)
Range Beli: Rp880 – Rp925
Analisa Sistem: Rebound zone dari recent low Rp880 dengan struktur sideways consolidation setelah IPO euphoria. RSI 50.0 berada di zona neutral perfect untuk entry tanpa overbought/oversold risk, sementara MACD 0.00 flat menandakan momentum reset setelah correction. Volume 70.77M moderate menunjukkan selling pressure mulai mereda namun belum strong accumulation. Cocok untuk swing trader yang memanfaatkan technical bounce setelah koreksi tajam dari ARA Rp1,115.
Catatan Kalkulasi:
Entry Ideal Mid (Rp807.5): Potensi gain ke Rp1,100 = ((1100-807.5)/807.5) × 100 = +36.2%
Entry Agresif (Rp902.5): Potensi gain ke Rp1,100 = ((1100-902.5)/902.5) × 100 = +21.9%
🎯 PROJECTED TARGETS & RISK MANAGEMENT:
🔥 TAKE PROFIT (UPSIDE POTENTIAL)
TP1: Rp1,050 (Resistance Minor - Fibonacci Retracement 50% & Psychological Level)
Dari Entry Ideal Rp807.5: ((1050-807.5)/807.5) × 100 = +30.0%
Dari Entry Agresif Rp902.5: ((1050-902.5)/902.5) × 100 = +16.3%
TP2: Rp1,200 (Resistance Major - Above IPO ARA & Round Number Target)
Dari Entry Ideal Rp807.5: ((1200-807.5)/807.5) × 100 = +48.6%
Dari Entry Agresif Rp902.5: ((1200-902.5)/902.5) × 100 = +33.0%
🚫 STOP LOSS (DOWNSIDE PROTECTION)
SL: Rp720 (Support Structure - Below ARB & Psychological Support)
Dari Entry Ideal Rp807.5: ((720-807.5)/807.5) × 100 = -10.8% (Risk)
Dari Entry Agresif Rp902.5: ((720-902.5)/902.5) × 100 = -20.2% (Risk)
Risk/Reward Ratio:
Entry Ideal ke TP1: 30.0% / 10.8% = 2.78:1 ✅ (GOOD)
Entry Agresif ke TP1: 16.3% / 20.2% = 0.81:1 ⚠️ (Borderline - Butuh TP2 untuk ratio 1.63:1)
📐 MULTITIMEFRAME TECHNICAL BREAKDOWN
Struktur Chart (1D Timeframe)
Moving Average Status: Bearish short-term correction - MA/EMA Cross 10/10 dan MA Cross 9/26 menunjukkan flattening setelah IPO rally parabolic, belum confirm reversal tapi selling pressure mereda
Bollinger Bands: Harga close di lower-to-middle BB area (BB 20 2.0), menandakan oversold bounce potential setelah koreksi dari Rp1,115 (ARA) ke Rp880
Volume Profile: Volume 20 tercatat 70.77M, turun signifikan dari spike IPO - mengindikasikan profit-taking mereda dan volume normalisasi
MACD: MACD 12/26 close 9 EMA EMA di 0.00 flat, momentum reset setelah correction - waiting for crossover signal
RSI: RSI 14 di 50.0, zona neutral PERFECT untuk entry tanpa overbought/oversold bias - healthy level untuk potential reversal
Accumulation/Distribution: Acc/Dist di -2.13B (negatif), mengindikasikan DISTRIBUTION PHASE post-IPO namun magnitude menurun vs peak selling - transition possible
Bandarmology Analysis (Broker Action) - ⚠️ NEUTRAL WITH SMALL DIST
Broker Net Activity: Average Net -13,555 lot (Neutral) - menunjukkan MINIMAL DISTRIBUSI hampir balanced, NOT extreme selling
Top Broker Analysis:
Top 1: +4,577 lot (Neutral) - broker besar akumulasi kecil
Top 3: -13,368 lot (Neutral) - distribusi minimal
Top 5: -17,648 lot (Small Dist) - distribusi kecil saja
Buyer vs Seller: 33 Buyer vs 28 Seller (5 Dist) - hampir balanced, Net Volume positif 272,992 lot dengan Net Value Rp24.5 Miliar menunjukkan buyer retail dan mid-tier CUKUP KUAT meski slight distribution
Net Value: Rp24.5 Miliar - kapitalisasi dana mengalir masuk moderate supporting price Rp895
Frequency Indicator: 27.27K transaksi dengan frequency tinggi menandakan liquidity baik dan interest investor masih ada
✅ BANDARMOLOGY VERDICT: Chart menunjukkan NEUTRAL TO SLIGHT DISTRIBUTION POST-IPO - Average Net -13,555 (Neutral) dan Top 1 +4,577 (slight accumulation) mengindikasikan bandarmology hampir balanced, NOT extreme distribution seperti KLAS/INPC. Net Volume positif +272,992 lot dengan Net Value Rp24.5 miliar dan Acc/Dist -2.13B (negatif tapi magnitude kecil vs peak) menunjukkan HEALTHY PROFIT-TAKING POST-IPO, typical pattern untuk saham baru setelah euphoria initial listing mereda. Ini adalah NORMALISASI POST-IPO, BUKAN dump brutal - pattern mirip consolidation sehat seperti GTSI/HEAL sebelum reaccumulation.
📰 MARKET SENTIMENT & INTELLIGENCE DATA:
📢 Katalis Utama (Korporasi) - 🚀 MEGA IPO CATALYST & STRONG FUNDAMENTALS:
1. IPO Terbesar Sektor Bank Digital Indonesia - GAME CHANGER ✅
IPO Date: 16 Desember 2025, resmi melantai di BEI
Harga IPO: Rp635 per saham, 4.4 miliar saham baru (13% modal setelah IPO)
Dana Segar: Rp2.79 triliun - IPO TERBESAR di sektor bank digital Indonesia
Valuasi: PBV ~2.64× pada harga IPO Rp635, paling kompetitif di sektor bank digital
Alokasi Dana:
70% untuk memperkuat penyaluran kredit segmen underbanked (ritel & UMKM)
30% untuk pengembangan teknologi dan infrastruktur digital
2. Turnaround Story - Dari Rugi ke Laba ✅
Laba Sebelum Pajak November 2025: Rp122.4 miliar (POSITIF)
Komparasi: Rugi Rp388.43 miliar pada November 2024
Turnaround Magnitude: Swing Rp510.83 miliar dalam 12 bulan - MASSIVE FUNDAMENTAL IMPROVEMENT
Driver Utama:
Pendapatan bunga bersih +165% YoY ke Rp1.4 triliun
Pertumbuhan intermediasi berkelanjutan
Model bisnis semakin matang dengan prudent risk management
3. Operational Metrics - Hypergrowth Digital Bank ✅
Dana Pihak Ketiga (DPK) November 2025: Rp11.0 triliun (+149% YoY dari Rp4.42 triliun)
Penyaluran Kredit November 2025: Rp9.3 triliun (+58% YoY dari Rp5.89 triliun)
Total Aset Oktober 2025: Rp17.6 triliun (+72% YoY)
Jumlah Nasabah: Lebih dari 5 juta nasabah hingga Oktober 2025
Growth Trajectory: Triple-digit DPK growth, strong credit expansion, dan increasing customer base menunjukkan market traction sangat kuat
4. Strategic Shareholder Buying - Confidence Signal ✅
Buyer: PT Elang Media Visitama (anak usaha Emtek EMTK)
Transaksi 30 Desember 2025: Beli 28.31 juta saham SUPA senilai Rp25.76 miliar (harga Rp910 per saham)
Kepemilikan Post-Purchase: 27.60% (naik dari 27.51%) dengan total 9.354 miliar saham
Tujuan: Investasi jangka panjang
Positive Signal:
Strategic shareholder (Emtek group) tambah posisi di harga Rp910 (di atas IPO Rp635) menandakan CONFIDENCE KUAT terhadap long-term prospect
Emtek willing to buy at 43% premium vs IPO price (Rp910 vs Rp635)
Accumulation SETELAH listing (not just IPO participation) = conviction on fundamentals
📊 Sentimen Makro Pendukung (Banking & Digital Finance 2026) - ✅ STRONG TAILWIND:
Indonesia Banking Sector Outlook 2026 - POSITIF:
Loan Growth Big Four Banks: Proyeksi 9.3% di FY2026F
Digital Banking Disruption: Underbanked segmen (ritel & UMKM) dengan total addressable market massive - SUPA positioning di sweet spot
Financial Inclusion: Pemerintah push inklusi keuangan via digital banking, mendukung SUPA growth
Foreign Flow & Makro Stability:
Foreign Net Buy 2-5 Jan 2026: Rp1.06-4.38 triliun akumulasi ke Indonesia stocks
BI Rate: 4.75% stabil (dovish stance)
USD/IDR: Rp16,731.6 (5 Jan 2026), relatively stable dengan forecast Rp16,628.73 end-Q1 2026
IHSG: 8,859 (+1.27%) dengan momentum positif
Digital Economy Megatrend:
Indonesia Digital Economy: Largest in Southeast Asia dengan projections reaching USD 133 billion by 2025
Fintech Adoption: COVID accelerated digital payment & banking adoption, permanent behavioral shift
UMKM Digitalization: Government push for UMKM digital integration creates massive TAM for SUPA
🏁 FINAL STOCKBOT VERDICT:
📈 MOMENTUM CHECK: ✅ POSITIVE (Post-IPO Consolidation dengan Strong Fundamental Catalyst)
Reasoning: SUPA adalah MEGA IPO SUCCESS STORY dengan dana Rp2.79 triliun (terbesar sektor bank digital Indonesia) dan TURNAROUND FUNDAMENTAL luar biasa: dari rugi Rp388.43 miliar (Nov 2024) ke laba Rp122.4 miliar (Nov 2025) = swing Rp510.83 miliar. Operational metrics hypergrowth: DPK +149% YoY (Rp11.0T), kredit +58% YoY (Rp9.3T), aset +72% YoY (Rp17.6T), nasabah 5 juta+. STRATEGIC VALIDATION: Emtek (anak usaha EMTK) beli 28.31 juta saham di Rp910 (43% premium vs IPO Rp635) pada 30 Des 2025 untuk long-term investment, menaikkan ownership ke 27.60%. Bandarmology NEUTRAL (Average Net -13,555, almost balanced) dengan Net Volume +272,992 dan Net Value Rp24.5 miliar menunjukkan HEALTHY POST-IPO PROFIT-TAKING, NOT extreme distribution. Technical reset: RSI 50.0 neutral perfect, MACD 0.00 flat, Acc/Dist -2.13B (small magnitude).
Current correction dari Rp1,115 (ARA post-IPO) ke Rp895 adalah TYPICAL NORMALISASI setelah euphoria listing mereda. Makro supportive: foreign flow Rp1-4T, BI rate dovish 4.75%, digital banking disruption megatrend, underbanked segmen TAM massive. Strategic shareholder buying di Rp910 (premium 43%) adalah STRONG BUY SIGNAL dari knowledgeable insider. Ini adalah LONG-TERM GROWTH STORY, NOT speculation.
🚀 PRIMARY SIGNAL: SWING TRADE (30-90 Hari) / INVESTOR (6-24 Bulan)
Conservative Trader: Entry di Rp765-850 (support ARB/MA) untuk risk/reward ratio 2.78:1 yang good. Ini adalah zona akumulasi ideal setelah profit-taking post-IPO dengan downside protection kuat di Rp720 (ARB).
Aggressive Trader: Boleh ambil posisi di Rp880-925 dengan target TP1 Rp1,050 (+16.3%), trailing stop di Rp850 jika correction berlanjut. Cocok untuk swing trader yang positioning ahead of Q4 2025/Q1 2026 earnings release dan dana IPO deployment catalyst.
Investor Jangka Panjang: HIGHLY RECOMMENDED untuk akumulasi bertahap di Rp765-925 dengan horizon 6-24 bulan, target Rp1,200-1,500 (+33-66%). Fundamental turnaround (rugi → laba Rp122.4B), hypergrowth metrics (DPK +149%, kredit +58%), IPO dana Rp2.79T untuk expansion, strategic shareholder buying Rp910, dan digital banking megatrend = CLASSIC LONG-TERM COMPOUNDER.
✅ RECOMMENDED FOR:
Swing Trader: RECOMMENDED untuk entry di pullback Rp765-850 dengan horizon 30-90 hari, target TP1 Rp1,050 (earnings catalyst Q1 2026) dengan risk/reward good 2.78:1
Investor Growth/IPO Play: HIGHLY RECOMMENDED untuk akumulasi bertahap di zona Rp765-925 mengingat:
MEGA CATALYST: IPO Rp2.79 triliun (terbesar bank digital Indonesia) - 70% untuk kredit underbanked (ritel+UMKM), 30% untuk tech development
TURNAROUND STORY: Dari rugi Rp388.43B (Nov 2024) ke laba Rp122.4B (Nov 2025) = swing Rp510.83B dalam 12 bulan
HYPERGROWTH METRICS: DPK +149% YoY (Rp11.0T), kredit +58% YoY (Rp9.3T), aset +72% YoY (Rp17.6T), nasabah 5 juta+
STRATEGIC VALIDATION: Emtek beli 28.31 juta saham di Rp910 (premium 43% vs IPO Rp635) untuk long-term, kepemilikan 27.60%
VALUASI KOMPETITIF: PBV ~2.64× (paling kompetitif sektor bank digital)
POSITIONING SWEET SPOT: Underbanked ritel+UMKM segmen dengan TAM massive di Indonesia (largest digital economy SEA)
Banking sector outlook 2026 positif (loan growth 9.3%)
Foreign flow bullish Rp1-4T, BI rate dovish 4.75%, USD/IDR stable
Digital banking disruption megatrend, financial inclusion government push
Post-IPO consolidation sehat (bandarmology neutral, RSI 50.0 perfect reset)
Day Trader: KURANG IDEAL - volume 70.77M moderate setelah IPO euphoria, lebih cocok untuk swing/investor jangka menengah-panjang.
⭐ SYSTEM CONFIDENCE SCORE: 83% (HIGH - Growth Story dengan Strong Fundamental)
Faktor Positif (+) - SANGAT DOMINAN:
MEGA CATALYST: IPO Rp2.79 triliun (terbesar bank digital Indonesia) - dana segar untuk expansion
TURNAROUND LUAR BIASA: Dari rugi Rp388.43B (Nov 2024) ke laba Rp122.4B (Nov 2025) = swing Rp510.83B
HYPERGROWTH VALIDATED: DPK +149% YoY (Rp11.0T), kredit +58% YoY (Rp9.3T), aset +72% YoY (Rp17.6T)
STRATEGIC SHAREHOLDER BUYING: Emtek beli 28.31 juta saham di Rp910 (premium 43% vs IPO Rp635, 30 Des 2025) untuk long-term
INSIDER CONFIDENCE: Strategic shareholder willing buy at premium AFTER listing = strong conviction
Valuasi kompetitif PBV ~2.64× (paling menarik sektor bank digital)
Underbanked segmen positioning (ritel+UMKM TAM massive Indonesia)
5 juta+ nasabah dengan growing transaction activity
70% dana IPO untuk kredit expansion (direct revenue impact)
30% dana IPO untuk tech development (scalability + efficiency)
Banking sector outlook 2026 positif (9.3% loan growth projection)
Foreign flow Rp1-4T bullish, BI rate dovish 4.75%
Digital banking disruption megatrend (COVID permanent shift)
Government financial inclusion push mendukung SUPA model
Bandarmology neutral (Average Net -13,555, almost balanced)
Technical reset: RSI 50.0 perfect, MACD 0.00 flat
Post-IPO consolidation sehat (Rp1,115 → Rp895 = 19.7% correction, typical)
Indonesia largest digital economy SEA (USD 133B by 2025)
Faktor Risiko (-) - MINOR:
Post-IPO volatility (normal profit-taking dari Rp1,115 ARA)
Acc/Dist -2.13B negatif (tapi magnitude kecil, transition possible)
Volume 70.77M turun vs IPO euphoria (normalisasi)
Market cap relatif kecil Rp30.3T tier 2 (growth stage, not established giant)
Banking sector competition intensifying (digital banks proliferating)
Regulatory risk (fintech/digital banking under scrutiny OJK/BI)
Execution risk: deploying Rp2.79T effectively butuh strong management
Macro uncertainty (potential external shocks, Fed policy, global recession risk)
Credit quality risk (underbanked segmen higher NPL potential, need prudent underwriting)
🚀 CRITICAL TAKEAWAY: SUPA adalah BEST-IN-CLASS DIGITAL BANKING GROWTH STORY dengan IPO Rp2.79 triliun (terbesar sektor) dan turnaround fundamental luar biasa (rugi Rp388B → laba Rp122B). Hypergrowth metrics validated (DPK +149%, kredit +58%, aset +72%, nasabah 5M+). STRATEGIC VALIDATION: Emtek beli 28.31 juta saham di Rp910 (premium 43% vs IPO Rp635) pada 30 Des 2025 untuk long-term investment adalah STRONG BUY SIGNAL dari knowledgeable insider. Current correction Rp1,115 → Rp895 adalah HEALTHY POST-IPO CONSOLIDATION, NOT fundamental deterioration. Positioning sweet spot di underbanked ritel+UMKM dengan TAM massive + digital banking megatrend + government financial inclusion push = LONG-TERM COMPOUNDER. Akumulasi bertahap Rp765-925 untuk hold 6-24 bulan dengan target Rp1,200-1,500 (+33-66%). This is NOT speculation, it's INVESTMENT in Indonesia's digital financial inclusion future.
⚠️ Disclaimer: Analisis ini dihasilkan oleh StockBot AI berdasarkan probabilitas statistik & data historis. Bukan nasihat keuangan mutlak. Do Your Own Research (DYOR).
$ASBI $OPMS