Berikut analisa lengkap & terstruktur untuk BMRI berdasarkan data yang kamu berikan, chart TradingView yang kamu lampirkan, dan pola pergerakan teknikal–fundamental terkini.
________________________________________
📌 1. Rangkuman Data yang Kamu Berikan
Faktor Nilai
Akumulasi 27 Okt–4 Des 2025 BK 4.8 juta lot @ 4,785
Closing 4 Des 2025 4,920
Akumulasi hari ini RX 275K lot @ 4,905
1-year return –21.59%
Free float 37.96%
Dividen 2025 Rp 466.18 (yield ±9.48%) – ex-date 11 April 2025
Laba Q1–Q3 2025 TURUN –10.2% YoY
Valuasi PER 9.13x, PBV 1.63x
Jumlah pemegang saham 30 Sept: 314,226 → 31 Okt: 310,856 (turun)
RUPS 19 Des 2025
________________________________________
📌 2. Analisa Grafik (Chart Image yang Kamu Lampirkan)
2.1 Harga & Moving Average
Dari chart terlihat:
• Harga sekarang di atas MA20 & MA50, artinya tren pendek–menengah mulai bullish.
• Pola konsolidasi di area 4,880 – 4,950, membentuk mini triangle → biasanya tanda accumulation / pre-breakout.
Level penting:
• Support kuat: 4,830 – 4,860
• Resistance kunci: 4,970 – 5,030
→ jika tembus 5,030, peluang menuju 5,200 – 5,350 terbuka.
________________________________________
2.2 Volume
• Volume cenderung menurun → tanda pasar menunggu arah baru.
• Namun akumulasi BK 4.8 juta lot + RX 275K lot menunjukkan institusi masih masuk.
________________________________________
2.3 RSI (Momentum)
• RSI 58–60 → zona bullish ringan, belum overbought.
• Momentum masih sehat, masih ada ruang naik tanpa tekanan jual besar.
________________________________________
2.4 Accumulation/Distribution
• AD Line bergerak naik sejak awal November, menunjukkan
smart money masuk, sejalan dengan data akumulasi yang kamu sebutkan.
________________________________________
📌 3. Analisa Fundamental (Update dari Data Kamu)
✔ Valuasi murah
• PER 9.13x → berada di bawah rata-rata historis BMRI (umumnya 11–13x).
• PBV 1.63x → masih reasonable untuk bank big-cap sekelas BMRI.
________________________________________
✔ Dividen sangat menarik
• Yield ±9.48%, dibayarkan April 2025.
• Dengan harga 4,920 → yield efektif investor tetap tinggi.
________________________________________
✔ Catatan negatif: Laba Q1–Q3 TURUN 10.2%
Ini penting:
• Penurunan laba menekan harga 1 tahun terakhir.
• Pasar cenderung pricing-in “perlambatan”.
Namun…
➡ Akumulasi besar biasanya terjadi ketika institusi menilai tekanan laba ini sudah “priced-in”.
________________________________________
✔ Jumlah pemegang saham turun
• Dari 314,226 → 310,856 → investor ritel keluar / kapitulasi, biasanya terjadi mendekati bottoming.
________________________________________
✔ RUPS 19 Des 2025
Biasanya RUPS akhir tahun:
• Menentukan arah strategi 2026
• Sinyal terkait dividen
• Potensi aksi korporasi kecil (tidak besar, tapi bisa menaikkan sentimen)
________________________________________
📌 4. Analisa Smart Money (Akumulasi BK & RX)
Akumulasi 4.8 juta lot @ 4,785
• Ini jumlah super besar → setara transaksi ±Rp 23 triliun.
• Biasanya dilakukan oleh institusi jangka panjang (reksadana, dana pensiun, asing).
Akumulasi hari ini RX 275K lot @ 4,905
• Masih buying on consolidation.
• Menunjukkan tidak ada distribusi besar, artinya:
➡ Tren kenaikan sedang dipertahankan
➡ Institusi menjaga harga tetap di area 4,900
________________________________________
📌 5. Kesimpulan Teknis–Fundamental
🟢 Overall BMRI terlihat BULLISH secara teknikal dan MURAH secara fundamental.
Kelebihan (Positif):
• Ada akumulasi besar institusi.
• Harga sudah kembali di atas MA20 & MA50.
• Momentum RSI bullish.
• Valuasi murah (PER 9.1x).
• Dividen tinggi 9.48%.
• Konsolidasi sehat sebelum potensi breakout.
Risiko (Negatif):
• Laba Q1–Q3 turun 10.2% → tekanan fundamental.
• 1-year return –21.6% menunjukkan sentimen sektor perbankan masih lemah.
• Jumlah pemegang saham turun → ritel kapitulasi.
Namun aktivitas smart money menunjukkan big player sudah mulai positioning.
________________________________________
📌 6. Proyeksi BMRI 1–2 Minggu ke Depan
Scenario A – Bullish (60% probability)
Jika break 4,970–5,030:
🎯 Target 1: 5,150
🎯 Target 2: 5,250
🎯 Target 3: 5,350 (jelang dividen push)
Scenario B – Sideways (30%)
Harga bergerak di:
🔄 4,860–4,950
→ pergerakan akumulasi lanjutan sebelum breakout.
Scenario C – Bearish / Breakdown (10%)
Jika close di bawah 4,830:
⚠️ Turun ke 4,720
⚠️ Worst case 4,600
Probabilitas kecil karena institusi masih masuk.
________________________________________
📌 7. Rekomendasi Berdasarkan Profil Investor
Jika kamu sudah punya BMRI
✅ Hold kuat
Tambah jika masih di bawah 4,900.
Jika ingin masuk
• Buy on weakness: 4,860–4,890
• Buy on breakout: > 5,030
Jika untuk dividen 2025
$BMRI adalah salah satu pilihan terbaik di sektor bank big-cap.