Berikut Portofolio Investasi dengan komposisi Saham Us (ETF) + BTC.

[ Ringkasan Analisa Portofolio “Global Multi-Asset Private Fund ]

A. Komposisi & Fungsi Tiap Aset

1. VTI (US Total Market)
- Fungsi: Mesin utama pertumbuhan (eksposur ke seluruh saham AS).
- Keunggulan: Diversifikasi ke 4000+ saham, biaya ultra rendah.
- Risiko: Sensitif siklus ekonomi AS.

2. VEA (Developed Markets ex-US)
- Fungsi: Diversifikasi geografis ke Eropa & Jepang.
- Keunggulan: Valuasi relatif murah, exposure global.
- Risiko: Fluktuasi mata uang & politik regional.

3. VWO (Emerging Markets)
- Fungsi: Pertumbuhan jangka panjang melalui pasar berkembang.
- Keunggulan: Potensi tinggi dari populasi muda & urbanisasi.
- Risiko: Volatilitas & risiko geopolitik.

4. VIG (US Dividend Growth)
- Fungsi: Cashflow stabil melalui dividen bertumbuh.
- Keunggulan: Defensive saat resesi, yield konsisten.
- Risiko: Upside lebih lambat dibanding growth stocks.

5. BNDX (International Bonds Hedged)
- Fungsi: Stabilitas & proteksi volatilitas saham.
- Keunggulan: Hedged ke USD, mengurangi risiko kurs.
- Risiko: Return terbatas jika suku bunga naik.

6. VTIP (Short-term Inflation Protection)
- Fungsi: Proteksi inflasi jangka pendek.
- Keunggulan: Low volatility, menjaga purchasing power.
- Risiko: Return lebih rendah saat inflasi rendah.

7. BTC (Bitcoin)
- Fungsi: Hedge terhadap inflasi & devaluasi mata uang fiat.
- Keunggulan: Korelasi rendah ke aset tradisional, upside tinggi.
- Risiko: Regulatory risk & volatilitas ekstrim.



B. Proyeksi & Efisiensi
- CAGR (10 Tahun): ~8.7% USD
- Dividend Yield: ~1.88%
- Total Expense Ratio (TER): ~0.08% (ultra low-cost)
- Sharpe Ratio: 0.75 (risk-adjusted return sangat baik)
- Volatilitas: ~11% tahunan (moderate).



C. Keunggulan Strategis
- Global diversification (US, Eropa, Asia, EM)
- Proteksi inflasi & resesi (VTIP, BTC, BNDX, VIG)
- Biaya ultra rendah vs hedge fund (0.08% vs 2/20)
- Likuiditas tinggi (ETF & BTC liquid 24/7)



D. Kekurangan
- Tidak ada leverage seperti hedge fund top.
- Minim exposure ke private equity & real assets.
- Growth upside bisa tertahan saat bull market ekstrim.



E. Dampak Makro & Mikro
- Makroekonomi: Inflasi → VTIP & BTC hedge; Resesi → VIG & BNDX buffer.
- Mikroekonomi: Exposure ke megatrend teknologi, kesehatan, energi terbarukan.


F. Outlook Jangka Panjang
Portofolio ini dirancang untuk investor yang ingin compounding stabil dengan risiko moderat. Struktur balanced growth + defensive assets membuatnya ideal untuk jangka 10-20 tahun ke depan.

$IHSG $BTC $NASDAQ