Moment of Truth -- Catatan Akhir Tahun 2024

Return = 7.53%.
Lebih TINGGI dibanding IHSG = -2.65%.
Lebih TINGGI dibanding avg lima Reksadana Saham dengan AUM terbesar (actively managed, non index based) = -7.29%.

Kontributor return terbesar :
$PBID (3.9%), $ITMG (1.2%) realized transaction (1%).
Aneh bin ajaib, performa tahun ini digendong cuma oleh satu emiten PBID, yang menyumbang lebih dari setengah total return.

Biggest holdings pada akhir periode :
ADMF (11.6%), PBID (11.1%), BNGA (10.6%).
Cash 6.1%.

Transaksi Jual terbesar :
Jual untung AMAG (holding period 3 tahun) karena pertimbangan likuiditas.
Jual untung TAPG (holding period 3 bulan) karena terlalu excited.
Jual Rugi DLTA (holding period 4 tahun) karena bodoh.

Transaksi Beli Terbesar :
$BBRI (30.4% dana), ADMF (10.6% dana), TUGU (10.2% dana).


###
Notes :
Fee beli difaktorkan pada avg modal beli.
Potensi fee jual sudah difaktorkan pada avg harga pasar.
Deviden difaktorkan sebagai cashback yg mengurangi modal beli.
Topups pada periode berjalan dianggap sbg topups sejak awal periode.
###

Perkembangan Portfolio YTD dari tahun Lalu, berkembang 45.8%, dengan detil sebagai berikut :
Topup dari Active Income 27.8%.
Topup dari Passive Income 7.8%.
Dividends reinvested 9.9%
Realized gain reinvested 1.3%
Capital Gain -1.0%.
ya, tanpa melihat topups & reinvestment, sebetulnya capital gain saya minus!

Dividend for Life Ratio -- Total seluruh dividends dibanding total seluruh Biaya Hidup Dasar (BHD)-- :
108.9% dari BHD 2023, atau;
102.1% dari BHD 2024